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T型图_图文_百度文库

日期:2020-07-25 16:18 作者:大发国际官网888

  T形图: 保守投资 30岁 平安 约300元/月 “利益” 30岁 保障 300元/月 假定1.5% 50岁 重疾? 65岁 50岁 65岁 10万 人寿 10万 重疾 10万多元 10万多元 备注:前文及上图中的“利益”是指金领建议书中的“生存总利益”。生存总利益包含现金价值 及累积红利。按低档分红演示计算为72066元,按高档分红演示计算为131763元。 该利益 演示基于本公司精算及其他假设,不代表本公司的历史经营业绩,也不代表对本公司未来 经营业绩的预期,红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准。 激发需求(五讲之讲保险) 业:老陈,你平时都有哪些财务规划呢? 客:我也没做特别的规划,都是把钱放在银行和股票上了。 业:老陈,看来你还是很有理财头脑的。假如有一个保守的投资,每月300元,大 概每年3600元,因为是保守的投资,回报也比较保守,假设1.5%吧。那么你 从30岁开始投资,交费到50岁停止,则到你65岁时,你知道这个保守的投资 账户有多少钱吗? 客:没有算过。 业:我给你算过,大概10万多元,如果对一般人来说有一个账户,比较保守也不用 管,到65岁有10万多也不错吧。但是有一个问题,如果开这个账户1年或2年 以后很不幸发生重大疾病,这个账户可以帮助你吗? 客:应该不可以。 业:为什么不可以呢? 客:因为交的时间比较短。 业:对啊,其实假如这个回报率有10%或15%应该也不可以帮助你,因为时间 太短了,一年或两年,这个账户也就几千块钱。其实我们平安现在也有 一个“账户”的概念,就是每个月你交300元钱进来,然后平安帮你开两 个“账户” 。第一个“账户”是“利益账户”,你连续交费到50岁停止 ,则到65岁的时候大概也可以拿回10万多。但最特别的就是同时我们可 以给你另外一个保障“账户” ,保障“账户”有两个方面:第一个部分 是10万元的人寿保障,如果未来不幸发生在我们身上,这个“账户”会 赔10万元给你的家人,你觉得怎么样? 客:那好啊。 业:我们第二部分就是给你10万元的重大疾病保障。如果你开了这个“账户” 以后,很不幸得了合同保障范围内的重大疾病,平安也会给你10万元钱 ,作为应急钱来解决重大疾病的问题。从长远来说,你有300元钱,你觉 得是放在这个保守投资账户,还是放在平安这个“账户”里可以帮助你 ? 客:应该是平安的“账户” 。 业:你觉得10万够不够,要不要增加? 客:应该够了。 约定下次会面的时间 业:平安的这个“账户”就是我们怎么用300元解决10万元应急钱的问题。你 有兴趣看看这个“账户”是怎么运作的吗? 客:可以啊! 业:我需要一至两天时间为你制定一个详细的计划,后天上午或者下午你哪个 时间方便,我再来拜访你,向你做详细讲解? 客:那就下午六点,还在这里吧。 业:好的,后天下午六点,我们在这不见不散。 感谢客户,要求转介绍 业:老陈,我还想你帮我一个小忙。我也想把这么好的方法,那就是“如何用 300元解决10万元应急钱的问题”,和你的好朋友分享一下,你可以介绍 3个朋友给我吗?

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